Heute vorsorgen, um morgen frei zu entscheiden.
Die gesetzliche Rente allein wird für die meisten nicht ausreichen, um den gewohnten Lebensstandard zu halten. Ich zeige Ihnen, wie groß Ihre Lücke ist und wie Sie sie mit Augenmaß schließen.
Private Altersvorsorge
Ob fondsgebundene Rentenversicherung, Basisrente oder staatlich geförderte Vorsorge: Welche Lösung sinnvoll ist, hängt von Ihrem Einkommen, Ihrer Steuersituation und Ihrem Anlagehorizont ab. Ich vergleiche Kosten, Flexibilität und Renditechancen.
- Ermittlung Ihrer Versorgungslücke
- Fondsgebundene Renten- und Lebensversicherungen
- Basisrente mit steuerlicher Förderung
- Staatlich geförderte Vorsorgemodelle
- Kostenvergleich bestehender Verträge
Betriebliche Altersversorgung
Mit der betrieblichen Altersversorgung sparen Arbeitnehmer Steuern und Sozialabgaben, und Arbeitgeber binden Fachkräfte. Ich berate beide Seiten und begleite die Einführung im Unternehmen.
- Entgeltumwandlung mit Arbeitgeberzuschuss
- Direktversicherung, Pensionskasse, Unterstützungskasse
- Konzepte für Geschäftsführer und Gesellschafter
- Einführung und Betreuung im Unternehmen
Ruhestands- & Entnahmeplanung
Kurz vor dem Ruhestand stellen sich neue Fragen: Wann lohnt der Rentenbeginn, wie wird das Ersparte sinnvoll verrentet, welche Steuern fallen an? Ich erstelle mit Ihnen einen klaren Entnahmeplan.
- Prüfung von Renteninformation und Ansprüchen
- Planung des Übergangs in den Ruhestand
- Entnahmepläne für Ersparnisse und Depots
- Kapital- oder Rentenwahlrecht prüfen
Hinterbliebenen- & Notfallvorsorge
Wer Verantwortung für andere trägt, sollte für den Ernstfall vorsorgen. Neben der finanziellen Absicherung gehört dazu auch, dass wichtige Dokumente und Vollmachten geregelt sind.
- Risikolebensversicherung für Familie und Finanzierung
- Hinterbliebenenrente prüfen
- Persönlicher Notfallordner
- Vorsorgevollmacht über Partnernetzwerk
Vorsorge & Altersvorsorge: gut zu wissen.
Weitere Fragen beantworte ich gern persönlich.
Ab wann sollte ich mit der Altersvorsorge beginnen?
So früh wie möglich, denn der Zinseszinseffekt wirkt umso stärker, je länger Ihr Geld arbeiten kann. Aber auch mit 50 lässt sich noch viel bewegen; entscheidend ist ein durchdachter Plan.
Lohnt sich die betriebliche Altersversorgung?
Meist ja, insbesondere wenn Ihr Arbeitgeber einen Zuschuss leistet. Ob und in welcher Höhe sie für Sie sinnvoll ist, prüfe ich anhand Ihrer persönlichen Situation, einschließlich der Auswirkungen auf Steuern und Sozialversicherung im Alter.
Was mache ich mit alten Lebens- und Rentenversicherungen?
Kündigen ist selten die beste Lösung. Ich prüfe Garantien, Kosten und Alternativen wie Beitragsfreistellung oder Fortführung und empfehle Ihnen den wirtschaftlich sinnvollsten Weg.
Ich berate Sie gern. Dort, wo es Ihnen passt.
Ob in meinem Büro, bei Ihnen zu Hause, am Telefon oder per Video: Sie wählen die Form, ich nehme mir die Zeit. Das Erstgespräch ist für Sie unverbindlich und kostenfrei.